Похожие статьи
Госдума одобрила во втором и третьем чтениях закон, обязывающий российские банки проверять все денежные переводы физических лиц, приостанавливать подозрительные операции и полностью возвращать средства, переведенные на счета преступников. Информацией об этом делится «РГ«.
Банкам придется быть более внимательными при проведении операций — в противном случае, если перевод был направлен на подозрительный счет, они должны будут возместить клиенту украденное. Клиенту кредитной организации будет дано два дня на «восстановление», и средства будут переведены на «нечистый» счет только в том случае, если он продолжит настаивать на этом.
Законопроект № 197920-8 был внесен в Палату представителей в сентябре 2022 года председателем Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолием Аксаковым.
Согласно принятому закону, оператор по переводу денежных средств будет обязан вернуть сумму операции, совершенной без добровольного согласия клиента, в течение тридцати дней со дня получения требования клиента — физического лица о возврате суммы операции, совершенной без добровольного согласия клиента, а в случае трансграничного перевода денежных средств в течение шестидесяти дней, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования электронного средства платежа, что привело к совершению операции без добровольного согласия клиента. Сумма должна быть возвращена в полном объеме.
Согласно Пояснительной записке, в целях совершенствования действующих механизмов «борьбы с мошенничеством» (ИФ) предлагается обязать не только банк плательщика, как сейчас, но и банк получателя проверять операции на наличие признаков мошенничества, в том числе проверять базу данных о случаях и попытках перевода денежных средств без согласия клиента, которую ведет Банк России.
Кроме того, предлагается предоставить банкам право в течение двух дней не принимать к исполнению распоряжения по явно мошенническим операциям, несмотря на согласие клиента.
«Чаще всего деньги граждан похищаются методами социальной инженерии, когда человек самостоятельно переводит деньги мошеннику. Как правило, в течение двух дней клиент понимает, что деньги были переведены мошеннику», — обосновывается мера в пояснительном материале.
«Система предотвращения мошенничества» — это комплекс мер по оценке операций банка на предмет вероятности мошенничества. Система применяет определенные критерии к каждой операции, и если она им не соответствует, то проверяет ее более тщательно и фиксирует.
При первом чтении предусматривалось, что закон вступит в силу со дня его официального опубликования, ко второму чтению дата была уточнена, и закон вступит в силу через год после официального опубликования.
О светлом будущем заботятся политики, о светлом прошлом – историки, о светлом настоящем – журналисты.
